Après en avoir vu 5, 000 déclarations fiscales, vous commencez à remarquer les erreurs courantes que les gens font, y compris les agriculteurs et autres propriétaires d'entreprises.
En tant que préparateur d'impôts, il y a des erreurs courantes que je vois tous les jours. Voici une liste d'erreurs à éviter, à cette époque de l'année.
1. Trop complexe d'une structure d'entité
Certaines personnes essaient de mettre en place trop tôt des structures trop compliquées. Ils viennent dans mon bureau en essayant d'ouvrir deux ou trois entreprises et de commencer un salaire pour le propriétaire. Alors je demande, « Quel profit faites-vous ? » Lorsqu'ils répondent qu'ils ne font que commencer et qu'ils ne font aucun profit, Je leur recommande toujours d'attendre six mois pour voir comment les choses se passent.
Souvent, il n'y a toujours pas de profit six mois plus tard ou pas assez de soucis. Vous pouvez lancer une S-Corp ou une LLC en quelques semaines, il n'est donc pas nécessaire de se précipiter le lendemain d'une idée d'entreprise.
Soyez juste un propriétaire unique jusqu'à ce que vous prouviez la capacité de réaliser un profit. Toute entité travaillera pour perdre de l'argent.
2. Trop simple d'une structure d'entité
De l'autre côté, Je vois souvent une entreprise décoller alors qu'elle continue à fonctionner en tant qu'entreprise individuelle.
Un bon exemple me vient à l'esprit. Un jeune dentiste est venu me voir pour faire sa déclaration de revenus. C'était sa première année en affaires, et il a fait 85 $, 000 net en tant qu'entreprise individuelle (assujettie à l'impôt sur le travail indépendant). Après que je lui ai dit qu'il devait 17 $, 000, il a presque fondu en larmes.
Il n'avait pas l'argent des contribuables; tout cela avait été utilisé pour réhabiliter sa maison. L'existence de l'impôt sur le revenu ne devrait pas être surprenante, mais c'est souvent le cas.
Une meilleure entité aurait réduit ses impôts, et une planification fiscale l'aurait mis en garde contre la facture fiscale à venir.
3. Ne pas savoir où vous en êtes sur le revenu imposable
Une fois l'année terminée, il est à peu près trop tard pour faire une planification fiscale importante, comme acheter de l'équipement ou reporter des revenus.
J'ai souvent dû dire aux gens (une fois l'année d'imposition terminée) que leur revenu avait triplé ou quadruplé par rapport à l'année dernière. Maintenant quoi? Un contribuable en colère, une facture fiscale géante, et des fonds insuffisants pour le payer.
4. Ne pas cotiser à un régime de retraite
C'est incroyable pour moi de voir à quel point peu de gens maximisent leurs plans de retraite. Reporter 20 % de votre impôt sur le revenu des décennies dans le futur est une valeur sûre.
Ça va être un gagnant mathématique presque à chaque fois, mais la plupart des gens ne le font pas. Vous pouvez utiliser de nombreux instruments différents comme de simples IRA, PES, ou solo-401Ks.
Donc, obtenez-en un et maximisez-le, si possible.
5. Tout avoir dans un plan de retraite
Dernièrement, J'ai remarqué que certains contribuables plus âgés avaient le problème inverse. Tout leur argent est dans les IRA. Chaque fois qu'ils ont besoin de 20 $, 000 réparations domiciliaires ou 40$, 000 camion, ils doivent toucher l'IRA et payer des impôts sur la distribution supplémentaire.
Ensuite, les 10 $ supplémentaires, 000 facture d'impôt sur le revenu vient, et ils doivent frapper l'IRA pour ça aussi, ce qui entraîne plus d'impôts.
La morale de cette histoire est de garder des liquidités supplémentaires disponibles pendant la retraite.
6. Ne pas comprendre la relation entre dette et impôts
Considérons un jeune agriculteur qui dit à son CPA, "Nous sommes le 1er décembre et il semble que je vais gagner 200 $, 000 de bénéfices. Que puis-je faire?" La réponse sera probablement, « Achetez un 200 $, 000 tracteur avant le 31 décembre.
C'est beau cette année où le fermier emprunte 200 $, 000 et efface la totalité de sa facture fiscale.
Cependant, le problème survient lorsqu'il décide de rembourser le prêt la deuxième ou la troisième année. Il doit gagner 200 $, 000 pour obtenir l'argent, remettre le tout à la banque, puis payer 50 $, 000 d'impôt sur le bénéfice, tout en n'ayant plus d'argent pour le faire.
